मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय तस्करी का मुकाबला करने के लिए कानूनी ढांचा

वित्तीय अपराधों की वैश्विक चुनौती

मनी लॉन्ड्रिंग और धन की अवैध तस्करी वैश्विक वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए महत्वपूर्ण खतरा पैदा करती है। आधुनिक कानूनी ढांचे परिष्कृत अंतरराष्ट्रीय मानकों में विकसित हुए हैं।

FATF की भूमिका और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) मनी लॉन्ड्रिंग पर वैश्विक निगरानी संस्था है। अंतरराष्ट्रीय मानक निर्धारित करके, FATF यह सुनिश्चित करता है कि सदस्य देश मजबूत AML/CFT नियमों को लागू करें।

वित्तीय संस्थानों के लिए अनुपालन आवश्यकताएं

बैंकों के लिए अब 'अपने ग्राहक को जानें' (KYC) और 'वास्तविक लाभकारी स्वामी' (UBO) प्रोटोकॉल लागू करना अनिवार्य है। इन मानकों का पालन न करने पर भारी जुर्माना और बैंकिंग लाइसेंस रद्द होने जैसे गंभीर कानूनी परिणाम हो सकते हैं।